1. Propósito

iEvolution Pro LLC está comprometida a prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esta Política Antilavado de Dinero (AML) se establece para asegurar el cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley PATRIOT de EE.UU. y otras regulaciones internacionales aplicables.

2. Alcance

Esta política aplica a todos los empleados, Promotores Independientes de Marca (IBPs), contratistas, socios y terceros relacionados con iEvolution Pro LLC.

3. Definición y Procesamiento

El lavado de dinero implica ocultar el origen de fondos obtenidos de manera ilícita para que parezcan legales. Generalmente consiste en tres etapas:

• Colocación - Introducción de fondos ilícitos al sistema financiero.
• Estratificación - Realización de múltiples transacciones para ocultar el origen de los fondos.
• Integración - Reintroducción de los fondos al sistema económico como activos aparentemente legales.

4. PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO

4.1 Oficial de Cumplimiento AML

iEvolution Pro LLC designa a un Oficial de Cumplimiento AML responsable de:

• Implementar y supervisar las políticas AML.
• Monitorear transacciones y reportar actividades sospechosas.
• Capacitar a empleados e IBPs.
• Asegurar el cumplimiento con leyes AML nacionales e internacionales.

4.2 Procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC)

Para prevenir el lavado de dinero, iEvolution Pro LLC verificará la identidad de clientes, distribuidores (IBPs) y socios comerciales mediante:

• Identificación oficial emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o identificación nacional).
• Comprobante de domicilio (recibo de servicios, contrato de arrendamiento o estado de cuenta bancaria).
• Verificación de datos bancarios/pagos para transacciones de alto valor.

4.3 Monitoreo de Transacciones

iEvolution Pro LLC monitorea las transacciones para identificar señales de alerta, incluyendo:

• Transacciones grandes o inusuales no consistentes con la actividad comercial normal.
• Transacciones múltiples justo por debajo de los límites de reporte.
• Transacciones con países de alto riesgo o personas políticamente expuestas (PEPs).
• Métodos de pago inusuales o movimientos rápidos de fondos.

4.4 Registro de Información

Todos los registros de clientes y transacciones se conservarán por al menos cinco (5) años, incluyendo:

• Documentos de identificación del cliente.
• Registros de transacciones y pagos.
• Revisiones internas e informes de actividades sospechosas.

4.5 Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)

Empleados e IBPs deben reportar cualquier transacción sospechosa al Oficial de Cumplimiento AML, quien determinará si se debe presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante las autoridades regulatorias.

4.6 Capacitación y Concientización

Todos los empleados e IBPs recibirán capacitación en cumplimiento AML para identificar y prevenir delitos financieros.

La capacitación incluirá:

• Leyes y obligaciones AML.
• Identificación de actividades sospechosas.
• Procedimientos de reporte internos.

5. TRANSACCIONES PROHIBIDAS

iEvolution Pro LLC prohíbe estrictamente:

• Aceptar pagos de fuentes desconocidas o no verificadas.
• Participar en transacciones con personas o entidades sancionadas.
• Usar criptomonedas o métodos de pago anónimos para transacciones de alto valor.
• Permitir que terceros utilicen cuentas de IBP para realizar transacciones.

6. APLICACIÓN Y SANCIONES

El incumplimiento de esta política AML puede resultar en acciones disciplinarias, incluyendo:

• Terminación de contratos con empleados o IBPs.
• Reporte de infracciones a las autoridades legales.
• Sanciones civiles o penales conforme a leyes AML de EE.UU. e internacionales.

7. REVISIÓN Y ACTUALIZACIONES

Esta política AML será revisada anualmente y actualizada según sea necesario para reflejar cambios en regulaciones y operaciones comerciales.

8. POLÍTICA DE RETENCIÓN DE DATOS

Para preguntas o para reportar actividades sospechosas, contacta a: