Política de Actividad Sospechosa o Fraudulenta / Evaluación de Riesgos

iEvolution Pro LLC

Fecha de entrada en vigor: Agosto 2020

1. Propósito

Esta política describe los procedimientos y responsabilidades para identificar, evaluar, reportar y responder ante actividades sospechosas o fraudulentas, con el fin de proteger a iEvolution Pro LLC, sus miembros y partes interesadas de daños financieros y reputacionales.

2. Alcance

Esta política aplica a todos los empleados, Promotores Independientes de Marca (IBPs), clientes, socios y terceros asociados con iEvolution Pro LLC.

3. Definición de Actividad Sospechosa o Fraudulenta

Una actividad fraudulenta incluye, entre otras:

• Transacciones no autorizadas o acceso indebido a cuentas
• Robo de identidad o suplantación
• Fraude por contracargos o disputas de pago
• Uso indebido de códigos promocionales o descuentos
• Lavado de dinero o transacciones financieras sospechosas
• Manipulación de planes de compensación o comisiones
• Creación de múltiples cuentas para aprovechar bonos o incentivos

4. Monitoreo y Detección

iEvolution Pro LLC monitorea activamente las transacciones y actividades para detectar y prevenir comportamientos fraudulentos. Trabajamos en conjunto con Nuvei, nuestro proveedor de pagos, que asiste en la evaluación de riesgos, prevención de fraudes y procesamiento de pagos seguros.

Las medidas de detección de fraude incluyen:

• Monitoreo de transacciones: herramientas de Nuvei que identifican operaciones de alto riesgo
• Análisis de riesgo basado en inteligencia artificial
• Procedimientos de verificación de identidad para nuevos registros y transacciones de alto valor
• Protección contra contracargos y disputas
• Auditorías internas y revisiones de cumplimiento

5. Reporte e Investigación

5.1 Reporte de Actividad Sospechosa: Cualquier persona que identifique actividad sospechosa debe reportarla de inmediato al equipo designado o correo electrónico correspondiente.

5.2 Proceso de Investigación:

• Se utilizará el sistema de detección de fraude de Nuvei para analizar las transacciones sospechosas.
• El equipo de evaluación de riesgos revisará el caso y recopilará las pruebas necesarias.
• Las cuentas afectadas podrán ser suspendidas temporalmente durante la investigación.
• Se podrá solicitar verificación adicional como identificación oficial o comprobantes de pago.
• De ser necesario, se reportará la actividad a las autoridades correspondientes.

6. Consecuencias de Actividades Fraudulentas

Si se confirma actividad fraudulenta, se podrán aplicar las siguientes acciones:

• Suspensión o cancelación inmediata de la cuenta
• Pérdida de comisiones y bonos obtenidos mediante fraude
• Reversión de transacciones no autorizadas en colaboración con Nuvei
• Acciones legales si corresponde

7. Prevención y Mitigación de Riesgos

Para minimizar los riesgos de fraude, iEvolution Pro LLC se compromete a:

• Colaborar estrechamente con el equipo de prevención de fraudes de Nuvei
• Educar a los IBPs y clientes sobre riesgos comunes y mejores prácticas
• Exigir autenticación robusta y verificación de identidad para pagos
• Actualizar regularmente las herramientas de detección y políticas internas

8. Cumplimiento y Revisión

Esta política será revisada periódicamente para asegurar el cumplimiento con las directrices de Nuvei, las regulaciones de la industria y los riesgos emergentes de fraude.